Risque systématique

Le risque systématique est fondamental pour le marché, car il reflète l’impact de facteurs économiques, financiers et géopolitiques. Ce risque affecte l’ensemble du marché, et pas seulement une action ou un secteur particulier.

En voici les principaux types.

Le risque de marché fait référence au risque lorsque l’ensemble du marché boursier baisse. Peter, investi en bourse, a vu une baisse de son portefeuille au cours de l’année 2020 alors que les marchés mondiaux chutaient à cause de la pandémie.

Le risque de taux d’intérêt fait référence aux variations des taux d’intérêt affectant la valeur des investissements. Peter, qui détenait des obligations à long terme, a constaté que leur valeur diminuait lorsque les taux d’intérêt augmentaient.

Le risque d’inflation est la perte de pouvoir d’achat due à la hausse des prix. Les dépôts de Pierre ont perdu de la valeur en raison de la valeur temporelle de l'argent pendant les périodes de forte inflation.

Le risque de change se produit avec les fluctuations des taux de change. Peter, qui a investi dans des actions européennes, a subi des pertes lorsque l’euro s’est affaibli par rapport au dollar.

Le risque sociopolitique, une partie du risque géopolitique comprend les changements dus à l’instabilité politique ou aux politiques. Par exemple, une augmentation des taux d’imposition pourrait avoir un impact négatif sur le marché boursier.

Il est essentiel pour les investisseurs de comprendre ces risques systémiques afin de préparer et de protéger leurs investissements contre les changements majeurs du marché.