Fonctionnalités de contrôle d’un compte bancaire

Les entreprises doivent mettre en place des fonctions de contrôle dans leur compte bancaire pour gérer les accès, réduire le risque de fraude et limiter les risques financiers.

Il s’agit notamment de contrôles préventifs tels que les restrictions d’accès, et de contrôles de détection tels que les alertes de transaction et les examens internes.

Prenons l’exemple de Prim Corporation, une entreprise manufacturière.

Chez Prim, tout paiement de plus de dix mille dollars nécessite deux signatures, généralement de la part du directeur financier et du directeur des opérations. Cela garantit une double autorisation et une responsabilité partagée.

Les chefs de service de Prim Corporation peuvent autoriser des dépenses allant jusqu’à cinq mille dollars, tandis que les montants plus importants nécessitent l’approbation du DPF. Ces limites varient d’une entreprise à l’autre, mais aident à gérer les dépenses.

L’équipe financière reçoit des alertes et des notifications en temps réel des transferts importants dépassant cinquante mille dollars ou de tout transfert international, ce qui permet d’enquêter rapidement sur les activités inhabituelles. Il s’agit d’un contrôle détective.

Des rôles d’accès sont