リスクの種類:「システマティックリスク」

システマティック・リスクは、経済、金融、地政学的な要因の影響を反映して、市場の基本です。このリスクは、特定の株式や業界だけでなく、市場全体に影響を及ぼします。

主な種類は次のとおりです。

マーケットリスクとは、株式市場全体が下落した場合のリスクを指します。株式市場に投資していたピーターは、パンデミックのために世界市場が下落したため、20年から20年の間にポートフォリオが減少しました。

金利リスクとは、投資価値に影響を与える金利の変動を指します。長期債を保有していたピーターは、金利が上昇するとその価値が下がることに気づきました。

インフレリスクとは、物価の上昇により購買力が失われることです。ピーターの預金は、高インフレの期間中のお金の時間的価値のためにいくらか価値を失いました。

為替リスクは、外国為替レートの変動に伴って発生します。ヨーロッパ株に投資していたピーターは、ユーロがドルに対して弱くなったときに損失に直面しました。

社会政治的リスク、地政学的リスクの一部には、政情不安や政策による変化が含まれます。例えば、税率の引き上げは株式市場に悪影響を与える可能性があります。

これらのシステマティック・リスクを理解することは、投資家が広範な市場の変化に備え、投資を保護するために不可欠です。