ポートフォリオのリスクとリターン  

ポートフォリオのリスクとリターンとは、潜在的なリスクと投資から得られる報酬を指します。

ポートフォリオに関連するリスクとは、期待される結果からのリターンのボラティリティを指します。リスクが高いほどリターンが高く、損失が大きいと関連しており、リスクが低いとリターンが低く、損失が無視できる

程度に関連します。

ケイトを考えてみましょう。彼女は 3 つのポートフォリオを検討します。ポートフォリオAは、低リスクとされ、安定しているが比較的低いリターンを持つ国債や銀行預金に投資されています。

ポートフォリオBは、大幅な価格変動の可能性があるためリスクが高いと考えられていますが、債券よりも高い平均リターンを提供する株式の組み合わせに投資されています。

ケイトは、リスク許容度、期間、期待リターンに基づいてポートフォリオを選択できます。

ポートフォリオのリスクを管理するために、ケイトは株式や債券などの資産クラスや、テクノロジーやヘルスケアなどのセクターに投資を分散させることで、分散投資を行っています。

この戦略は、一部の投資のマイナスのパフォーマンスを他の投資のプラスのパフォーマンスで相殺することにより、リスクを軽減することを目的としています。