Risco e Retorno do Portfólio

O risco e os retornos do portfólio referem-se aos riscos potenciais assumidos e às recompensas obtidas com os investimentos.

O risco associado a uma carteira refere-se à volatilidade dos retornos dos resultados esperados. O risco mais alto está associado a retornos mais altos e perdas significativas, enquanto o risco mais baixo está associado a retornos baixos e perdas insignificantes.

Considere Kate. Ela considera três pastas. A carteira A é investida em títulos do governo e depósitos bancários, que são considerados de baixo risco e têm retornos estáveis, mas relativamente baixos.

A carteira B é investida em uma combinação de ações, que são consideradas de maior risco devido ao seu potencial de flutuações significativas de preços, mas oferecem retornos médios mais altos do que os títulos.

Kate pode escolher o portfólio com base em sua tolerância ao risco, horizonte de tempo e retornos esperados.

Para gerenciar o risco do portfólio, Kate usa a diversificação, distribuindo seus investimentos em classes de ativos, como ações e títulos, e setores como tecnologia e saúde.

Essa estratégia visa reduzir o risco, compensando o desempenho negativo de alguns investimentos com o desempenho positivo de outros.