Виды риска: систематический риск

Систематический риск имеет фундаментальное значение для рынка, отражая влияние экономических, финансовых и геополитических факторов. Этот риск влияет на весь рынок, а не только на конкретную акцию или отрасль.

Вот основные виды.

Рыночный риск относится к риску, когда весь фондовый рынок падает. Питер, инвестировавший в фондовый рынок, столкнулся с сокращением своего портфеля в течение двадцать двадцатого года, поскольку мировые рынки упали из-за пандемии.

Риск процентной ставки относится к изменениям процентных ставок, влияющим на стоимость инвестиций. Питер, державший долгосрочные облигации, обнаружил, что их стоимость снижается при повышении процентных ставок.

Инфляционный риск – это потеря покупательной способности из-за роста цен. Вклады Петра потеряли часть стоимости из-за временной стоимости денег в периоды высокой инфляции.

Валютный риск возникает при колебаниях курсов иностранных валют. Питер, который инвестировал в европейские акции, понес убытки, когда евро ослаб по отношению к доллару.

Социально-политический риск, часть геополитического риска, включает в себя изменения, вызванные политической нестабильностью или политикой. Например, повышение налоговых ставок может негативно сказаться на фондовом рынке.

Понимание этих систематических рисков имеет важное значение для инвесторов для подготовки и защиты своих инвестиций от широких рыночных изменений.