Риск и доходность портфеля

Портфельный риск и доходность относятся к потенциальным рискам и полученным от инвестиций доходам.

Риск, связанный с портфелем, относится к волатильности доходности ожидаемых результатов. Более высокий риск связан с более высокой доходностью и значительными потерями, в то время как более низкий риск связан с низкой доходностью и незначительными потерями.

Возьмем, к примеру, Кейт. Она рассматривает три портфеля. Портфель А инвестируется в государственные облигации и банковские депозиты, которые считаются низкорисковыми и имеют стабильную, но относительно низкую доходность.

Портфель B инвестируется в различные акции, которые считаются более рискованными из-за их способности к значительным колебаниям цен, но предлагают более высокую среднюю доходность, чем облигации.

Кейт может выбрать портфель в зависимости от своей толерантности к риску, временного горизонта и ожидаемой доходности.

Чтобы управлять рисками портфеля, Кейт использует диверсификацию, распределяя свои инвестиции по классам активов, таким как акции и облигации, и секторам, таким как технологии и здравоохранение.

Эта стратегия направлена на снижение риска путем компенсации отрицательной доходности одних инвестиций положительной доходностью других.