Portföy Riski ve Getirisi

Portföy riski ve getirileri, üstlenilen potansiyel riskleri ve yatırımlardan elde edilen getirileri ifade eder.

Bir portföyle ilişkili risk, beklenen sonuçlardan elde edilen getirilerin oynaklığını ifade eder. Daha yüksek risk, daha yüksek getiri ve önemli kayıplarla ilişkilendirilirken, daha düşük risk, düşük getiri ve ihmal edilebilir kayıplarla ilişkilidir.

Kate'i düşünün. Üç portföy düşünüyor. Portföy A, düşük riskli olarak kabul edilen ve istikrarlı ancak nispeten düşük getirileri olan devlet tahvillerine ve banka mevduatlarına yatırılır.

Portföy B, önemli fiyat dalgalanmaları potansiyelleri nedeniyle daha yüksek riskli olarak kabul edilen ancak tahvillerden daha yüksek ortalama getiri sunan hisse senetlerinin bir karışımına yatırılır.

Kate, risk toleransına, zaman ufkuna ve beklenen getirilere göre portföyü seçebilir.

Kate, portföy riskini yönetmek için yatırımlarını hisse senetleri ve tahviller gibi varlık sınıflarına ve teknoloji ve sağlık hizmetleri gibi sektörlere yayarak çeşitlendirmeyi kullanıyor.

Bu strateji, bazı yatırımların olumsuz performansını diğerlerinin olumlu performansıyla dengeleyerek riski azaltmayı amaçlar.